Основные нормы и тонкости закона № 115-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 26.07.2019) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Государство предпринимает целый комплекс мер по противодействию узаконивания финансов, которые получены частным или юридическим лицом неправомерным способом. Методам борьбы с отмыванием денег посвящены статьи 115-ФЗ, со ссылкой на которые банки часто блокируют счета своих клиентов и просят дать объяснение произведенным хозяйственным операциям.
Сам закон весьма обширен, состоит из 5 глав. Разобраться в тонкостях применения статей 115-ФЗ неподготовленному человеку сложно. Получить профессиональную юридическую помощь в этом вопросе вы можете в лаборатории права Inception. Юристы с многолетним опытом и высокой квалификацией проконсультируют по имеющимся вопросам и помогут понять особенности применения отдельных положений.
Содержание закона №115-ФЗ
Как уже было сказано выше, документ состоит из 5 глав. В первой из них дается определение следующим понятиям.
- Доходы, которые можно считать полученными незаконно.
- Легализация финансов.
- Меры контроля против отмывания денежных средств.
Во второй главе определяется круг лиц, ответственных за противодействие узакониванию финансов, которые были получены неправомерным способом. Согласно статьям 115-ФЗ обязательства по контролю и своевременному реагированию накладываются на страховые, лизинговые, кредитные компании, ломбарды и на ряд других лиц. Обязательному отслеживанию подлежат операции суммой свыше 600 000 рублей и сделки с недвижимым имуществом, которая имеет стоимость от 3 млн рублей. В этой же главе дается определение следующим особенностям применения законодательных норм.
- Обязанности контролирующей организации.
- Основания для определения круга лиц, занимающихся экстремистской или террористической деятельностью.
- Особенности работы с иностранными физическими и юридическими лицами.
В третьей главе закона № 115-ФЗ говорится об организации работы уполномоченных органов, в обязанности которых входит противодействие финансовому отмыванию. Раскрывается порядок определения организации, наделенной полномочиями сбора информации о незаконных сделках с последующей передачей данных в органы правопорядка.
Четвертая глава законодательного акта посвящена особенностям международного сотрудничества в области противодействия узакониванию нелегальных финансов. Пятая часть является заключительной и раскрывает уровень ответственности за нарушения изложенных в документе требований. Здесь же сказано о порядке обжалования решений, принятых уполномоченным органом.